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关于波动应该知道的事

| 诗琪

市场的涨涨跌跌总能牵动着人们的心,牛年以来的调整,让很多投资者每天都在加仓、赎回还是装死之间犹豫徘徊。那么我们新手遇到这种情况该怎么办呢?今天小编就与大家分享关于波动应该知道的事,仅供大家参考!

面对市场的波动,如何获得更好的体验?

1、波动乃“兵家常事”

历史视角来看,想要到达远方,必先经历风浪。对于权益投资来说,承受波动是收获长期回报路上必须经历的过程。即便像公募基金这样的优质资产,也免不了途中颠簸。普通股票型基金指数近十五年年化回报接近20%,长期收益能力堪比巴菲特,但期间也经历1644个交易日的下跌,每年最大回撤的平均值超过21%。

2、波动也可能是长期收益的一部分

波动并不一定只能是万恶的,也可能带来收益。“贪婪”和“恐惧”之间,往往孕育着额外的投资机会,尤其是对于那些因为市场恐慌情绪而被错杀的优质股票,受市场情绪影响所带来的波动反而给那些具有长期价值投资眼光的人们创造了低估买入的机会,这时短期波动也就自然而然地转化成为了长期收益的一部分。

3、一次成功的择时需要两次正确决策

拥抱波动最理想的方式是“低买高卖”,于是很多人一直乐此不疲地寻找一个最佳的入场时机,然而短期择时效果往往不尽如人意。精准择时要求同时做到两件事情——买在低点,卖在高点。哪怕一个人的单次择时胜率高达70%,连续两次决策做对的概率也变为49%。因此,在某种程度上,华尔街上流传的那句“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难”,所言非虚。

4、对好基金而言,“杀跌”比“追涨”可怕

高点被套可能是很多人的噩梦。买在阶段性的高点,意味着要付出更多的时间成本,作为投资者,我们当然要避免在市场明显过热的时候入场,比如2015年(这种时候往往有明显的信号)。然而以一个更长期的视角,对于不断创下新高的基金而言,大部分时间都是不错的买点,即便“不小心”追涨了,留得青山在,反弹还会到来。若对波动过度反应了,“浮亏”就变为“实亏”了。

5、如何拥抱波动?不妨考虑定投

短期择时难度太高、波动难以把握?有两种方法值得考虑,一是坚持定投,二是放眼长期。定投等于是利用市场的波动,自动形成“逢高减筹、逢低加码”的投资方式,“下跌赚份额、上涨赚净值”,从而获取较低的平均成本。

对于长期方向性收益而言,短期的波动不过权益投资路上的小浪花罢了,减少决策的次数,把精力放在大概率正确的远期目标上可能是更为可行的方法,做好资产配置,把投资交给优秀的基金经理,时间终会酿出美酒。

其实,近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想,是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问,上海证券基金评价中心分析师李颖指出,首先基金产品本质是一揽子证券投资组合,基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下,以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下,偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以,基金也不可能创造神话,在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看,大部分情况下,基金的整体表现要好于个人投资者,尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报,而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报,而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此,基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题,都不是短期能够消除的,都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身,一定要衡量清楚自身的风险承受能力,不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金,不能投入太多在单一的股票类基金中,以免受到股市波动风险的冲击较大。因此,对于个人投资者而言,更有实际意义的,应该是抱有长期投资的心态,根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品,避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金,通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

小提示:

一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金,购买偏股型基金要设置投资上限。

二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”,要注意鉴别。

三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心,但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告,以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先,其收益就自然会高。

五要注意不要“喜新厌旧”,不要盲目追捧新基金,新基金虽有价格优惠等先天优势,但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位,更值得关注与投资。

六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还,尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学,对基金还是要多方面综合评估长期考察。

八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。


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