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买基金要会选基金

| 日鹏

  随着基金产品的越加丰富,现在各种五花八门的基金数不胜数,面对如此多的基金,很多投资者只能满目茫然,不知从何下手。但是对基民而言,选好一只基金,你就成功了一半,这里给大家分享一些关于买基金要会选基金,供大家参考。

  基金投资8大技巧

  安全第一,保守“投基”

  由于投资基金也是有一定的风险的,所以投资者最好本着“安全第一”的原则,就像过马路一样,宁可少赚也不要冒险去盲目投资高风险的基金。基民在选择基金时,宜将自己的大部分资金投资于那些比较稳定、流动性较强的投资基金。如选择收入型的开放式基金,在有不时之需时能方便地赎回现金;或选择收入型的封闭式投资基金,可获得长期稳定的收入。

  谨慎选择适合自己的基金

  投资基金虽然由于“专家理财”和组合投资,能较为有效地分散投资风险,也能在一定程度上降低风险,但这只是消除了有价证券的非系统风险,而对市场风险(系统风险)却无计可施。因此,投资者并不能认为只要投资了基金就能赚钱,不会有亏本的危险,而应当充分分析自己的风险承受能力,选择适合自己的可以承受风险的基金。市场的基金有很多种,不同基金的投资目标和策略各不相同,获利的情形和风险大小也各不相同,对此投资者应做充分的分析了解。

  选择那些业绩持续稳定增长的投资基金

  业绩持续稳定增长,反映出投资基金的良好业绩,这一方面反映出基金管理人优秀的管理水平、管理技术和管理手段,而并非依靠一时的运气和机遇,另一方面也反映了基民们对他们的信任和信心。所以这类基金可以作为投资选择的重点,但是这也并非是说凡是这样的基金都可以选择,还需要投资者结合其他方面的因素再做出判断。

  投资者投资的基金不宜过多

  工作关系,经常有人将某些客户的持有基金情况拿给我看,问哪些基金要留哪些要卖。我经常看到投资者持有七八只甚至十来只基金,这么多基金投资者自然搞不清楚哪些基金好,各个基金分别是什么类型的。其实,大多数投资者而言,投资3-4只不同风格的基金足以。

  避免投机行为

  基金的种类很多,像在期货、期权等衍生金融产品方面进行投资的收益可能是非常高的,所以一些基民就抱着一种投机心理,选择这样的投资方向。但却忘记了高收入的背后也隐藏着高风险,一旦失败其损失将是相当惨重的,就像一些投资股票失败而跳楼的人一样。所以,基民对主要从事这类投机活动的投资基金,应避而远之,不要为他们一时的侥幸成功所迷惑,不要贪图一时的高收入,它们不可能在投资基金中取得主流地位。

  选择与市场指数接近的投资基金

  投资基金应选择那些与市场指数接近的基金,而不要选择那些投资组合过于集中的基金。如果基金将资金集中投资于某些特定行业,如高科技、咨询业、垄断行业等,基金的业绩就容易大起大落。这些特定的行业看好,获利甚丰;特定行业不景气,赔得也惨。因此,对这类基金的投资切忌过猛,否则有可能人血本无归,这样的基金其实没有起到分散投资风险的作用,失去了基金的本义。而有些基金的投资组合,是选择市场指数的大部分或全部样本股或万分股来建立的。这类投资基金的被动式管理为基民提供了一条低成本的选择。利用这类投资基金的优势,大致可以确保投资不会远远地落在市场整体走势的后面,也会有比较稳定的收益。

  选择成长型基金进行投资

  尽量多选择成长型基金进行投资,可以带来较高的收益,也有利于对付通货膨胀。但投资股票却提供了一种长期对付通货膨胀和购买力风险的最佳措施。成长型或积极型的投资基金,将其绝大部分资金投资在股票上,它们是年轻基民比较理想的选择对象,但要注意与自己的风险承受能力相适应。

  有机会一定要多和基金经理沟通

  一只基金的净值不可能每天甚至每个月都是上涨,阶段性的涨,也会有阶段性地不涨。对于阶段性不涨的好基金,你还能耐心持有?作为投资者,你需要对你投资的基金经理有信心,这种信心不是一天就能有的,需要持续沟通、了解和跟踪…

  所以,有机会一定要多和基金经理沟通。当然,做到这一点对于很多普通投资者而言是一件比较困难的事情。但至少对于理财经理这类的人群,是非常有必要的。

  全球经济持续复苏股票型基金成首选

  根据一基金交易平台投资大调查资料显示,2017 第一季定期定额仍是投资人最喜欢使用的投资方式,首季定期定额的前 10 大投资基金类型中,以大中华股票基金排名第一,印度股票及健康护理产业股票分占第二及第叁;至于债券基金方面,高收益债仍是最多投资人的投资标的。

  而 2017 第一季投资人最喜爱的投资类别前叁大与 2016 完全相同,叁类型均属于股票型投资;固定收益类型中,投资者仍偏好风险性债券,高收益债排名第一,新兴市场债券次之,其中高收益债券中投资人偏爱有配息的基金。固定收益基金,主要诉求是以债券的利息为投资所得,且由于债券基金净值波动往往较股票基金低,因此投资人仍偏好以单笔的方式介入。债券投资与股市不同,多数债券指数长期趋势都是向上,因此相当适合作为长期投资的标的。

  投顾指出,虽然美国劳动市场紧绷并推升薪资增长,对物价增长失控的担忧将使联準会加快并加大升息的步伐,很多人认为升息不利债券投资,但投资人对于债券市场不可一概而论,受益盈余增加的高收益债券仍是债券市场中的好选择。

  进一步观察各类型基金,第一季窜起的平衡型基金,其实是去年以来国人相当喜爱的基金类型,透过股债皆有布局的方式,适合想一次投资股市及债市的投资人。尤其国内基金业者这两年大举引进及募集的平衡型基金中,不少都是以「配息」为主要诉求,让平衡型基金规模成为去年以来各类基金中成长最大的种类。

  而股票型基金也备受青睐,主要仍是目前便宜的股市难寻,加上今年第一季由美股带头创新高,多数投资人居高思危,以定期定额方式介入股市,以降低投资风险。

  至于 2016 年上榜的欧洲中 / 小型股票则是跌落十名外,主要是欧股压力大,以欧元计价来看,欧洲股市指数似乎维持高档 (道琼欧洲 600 指数);但若改採美元计价,从 2016 年以来,欧股指数迟迟无法突破 400 点的压力。如今再度受困于同样压力,考量到未来的选举及债务到期等风险,投资人逢高减码欧股基金,并转进全球股票型基金并不意外。

  2016 年上榜的日本股票也不在榜内,主要是在消费及出口两个成长引擎恐熄火下,日本未来经济成长前景并不乐观,日本股市恐已透支上涨动能,投资人逢高获利了结日本股票基金。

  另一方面,从投资人搜寻的热门基金中可看出投资人所关注的市场,以全球市场基金最受关注,其次是亚洲地区、美国以及中国 / 大中华,分别为 34%、17%、15% 和 13%。由以上统计数据可发现,投资人对于全球市场基金青睐度最高,在市场波动中,仍以稳健型投资工具为主。

  其次才是单一市场,投顾认为,人民币贬值加上国际塬物料价格上涨,中国物价年增率恐反转向上,中国央行的担忧也将从通货紧缩转向通货膨胀过高,今年降息或降準的可能性偏低,过去受益于利率下降的房市及债市面临利多出尽的困局,股市将是现在中国资产中的首选。


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