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高波动的基金真的值得买吗

| 诗琪

业内人士提醒基民,长期来看,优秀的偏股型基金是可以穿越市场周期的。基民需要考虑清楚的,一是自己承受波动的能力,二是所投资金的投资周期,最重要的是选择的基金是否“靠谱”。今天小编就与大家分享高波动的基金真的值得买吗,仅供大家参考!

大幅波动的基金值得买吗?

数据显示,三季度规模增长在50亿元以上的主动管理权益类基金有15只,规模增长超百亿元的有3只。其中,较具代表性的诺安成长混合基金,在三季度净值下跌8.73%后(同期上证指数上涨7.82%),依然迎来116.12亿元的规模增长。相反地,一些基金三季度业绩不错,却遭基民大量赎回。

与诺安成长“齐名”的银河创新成长混合基金同样出现了“基金亏损但规模大增”的情况。其三季报显示,该基金三季度净值下跌11.35%,基金份额竟比二季度末增长了11.42亿份。

为何风格极端、业绩大起大落的产品反而受到欢迎?

某证券人士分析认为,上述两只基金在三季度规模大增,可能是投资者7月高点买入被套以后的补仓或短线操作。从申赎份额来看,这些基金的持有人流动性很大,不少投资者可能在把基金当股票玩。

基金业内人士分析,不排除一些基民出于止盈需求选择赎回,但从中也可以看出,部分基民像炒股一样对基金进行“择时”。事实上,不光普通基金面临这样的烦恼,明星基金经理的老基金也存在基金赚钱但份额长不大、基民“赎旧买新”的问题。

业内人士提醒基民,长期来看,优秀的偏股型基金是可以穿越市场周期的。基民需要考虑清楚的,一是自己承受波动的能力,二是所投资金的投资周期,最重要的是选择的基金是否“靠谱”。

从上述两只基金的持仓情况看,依然是清一色的科技股,持股集中度都非常高,前十大重仓股占基金净值比例都接近80%。

上述基金的规模大幅增加,主要原因在于很多投资者把其当作交易工具来炒,看到过往净值飙涨的基金回调后,会迫不及待地冲进去抄底。但对于渴望快速赚钱的投资者来说,这并不是一场愉快的投资体验。

对于当前依然持有这些基金的投资者来说,接下来是否能够赚到钱要打个问号。尽管不否认该基金的净值接下来依然有创出新高的可能,但并不意味着这些投资者能够赚到钱,因为前景或许会很辉煌,但是过程的复杂性肯定是很多投资者始料未及的。

国内外不少卓越投资人的成功经验表明,靠投资科技股赚钱并不容易,尤其是二级市场投资人,几乎没有一个投资大师是通过科技股投资而扬名立万的。即使股神巴菲特重仓持有苹果股票,那也是他基于苹果公司具有更多的消费属性之后才开始大举买入的。早期通过投资科技股而一鸣惊人的投资人,接下来也可能遭遇滑铁卢。最明显的例子就是孙正义,他早期通过投资阿里巴巴成为投资界的传奇,但在今年一季度的全球市场暴跌中,孙正义领导的软银巨亏近千亿元。尽管随着市场好转,二季度大幅盈利,但其中的波折绝非普通投资者所能承受的。

不可否认,对于少数优秀基金经理来说,投资科技股可以获得巨大回报,拉长看业绩非常出色,但是基金净值的波动同样巨大。

从很多科技主题基金的历史表现看,整体上都是让投资者亏损的。但是,基金公司依然热衷于发行各种科技成长主题基金,因为只有这种强势的概念才能吸引投资者买进。从目前情况看,不管是诺安成长混合基金还是银河创新成长基金,不少投资者大概率是亏钱的。但是,对于上述基金所属的基金公司来说,都是极为成功的。在基金的规模暴增之后,不管基金投资者赚钱与否,他们都可以收取不菲的管理费。

如何买卖这类基金才能收益最大化?

对于这类基金,就不能用价值投资的方法了,而要做的是逆向投资。

但是逆向投资做起来并不容易,因为过程是反人性的,别人都在卖,而你却冲进去买,且刚开始都会是亏损的,这在大家眼里就会像个傻子,没有经过磨练的投资经验,你自己可能都会怀疑自己;现实中,大部分人是宁愿赔钱,也不愿意做这种赚钱但被别人当做傻子的事情。因此,没有投资经验或投资没有赚过前的人,还是不要投诺安成长,不是每个铜板都要赚的。

再就是投资方法,不要用太多的资金做这类基金,最多投入总资金的10%,而且这10%还要分批投进去才行,还要考虑下跌的情况,必须能在黎明到来之前能抗住才行。

最后就是退出方式,不能做长期投资,而是要在大家情绪疯狂时保持清醒,并及时止盈出来;这个可以参照前几大重仓股的涨势或者半导体行业指数,接近前高时就要系好安全带了。

总结来看,对于波动大的基金,投资者需要根据自身的风险偏好进行选择,不要追涨杀跌。守住自己的能力圈,同样也能赚到钱,不是所有的钱都要去赚的。如果特别看好芯片半导体行业,可以低位分批布局,逆向投资。最后,建议投资者均衡配置,分散风险。


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