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市场波动可以选哪些基金

| 诗琪

2020年的市场股市震荡、债市爆雷,让投资者对稳健收益的渴望越发加深。 如今,年关在即,在今年仅剩的1个多月时间里,市场往往会大幅波动。小编在此整理了市场波动可以选哪些基金,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!

首先,临近岁末,盈利预测调整,市场会对不同行业进行修正,同时会对次年的业绩预测进行相应的调整。而市场的估值基准随之调整,也就是所谓的估值切换。

其次,投资者具有求稳心理,尤其是机构投资者,由于基金经理在年底面临考核压力,到了四季度他们更加求稳,锁定盈利。比如说金融地产风格估值较低,提供了较高的安全边际。

所以保住基金的收益无疑是头等大事!

结合过去10年的12月行情来看,A股整体表现并没那么乐观:大盘的最终战绩为7跌3涨。显然下跌概率更大,如果你担心煮熟的鸭子飞走,可以考虑逐步赎回一点偏股基金,既能保住前期的收益,又能兼顾到开支,毕竟年底要花钱的地方可不少。

实际上,在你纠结闲置资金该去往何处时,有一些基金今年已经悄悄赚了5%,且波动幅度比偏股型基金和普通债券型基金都要更低。

1、“固收+”基金

统计显示,截至目前,今年已经发行的“固收+”产品数量突破160只,募集规模向3000亿大关逼近。而在去年全年,该类产品发行数量为70只,募集总规模为690亿元。也就是说,今年以来“固收+”产品新发规模将至少是去年的4.3倍。

东方财富Choice统计显示,本周将有安信稳健回报6个月混合、广发恒誉、博时恒旭、易方达悦通、富国天兴回报、银华招利一年持有、博时恒康、平安稳健增长、光大保德信安瑞一年持有等“固收+”基金发行。

股市震荡加剧,投资者当然想要寻找避险的港湾,更愿意去投资一些收益稳健的产品,谁不想给自己的投资“系上安全带”呢?大家都求稳的时候,固定收益类产品的配置需求自然就会增加。

所谓“固收+”基金,是指利用“固收+”策略,在配置优质债券获取基础收益的基础上,寻找多种策略中确定性较强的机会,提高产品的整体收益。基金经理通过合理配置利率债、优质信用债。例如债券票息每年大约可以贡献3%~5%的较为确定的收益,在此基础上,叠加股票策略、可转债策略、股指期货策略、国债期货策略等。

这类基金适合风险偏好较低的投资者。

建议投资者从两个维度进行挑选:一是评估基金公司的综合管理能力,综合管理能力出色的大型基金公司在股票投资上具备核心竞争力,同时又有丰富的策略储备;

“固收+”策略就好比是一道菜,既要有优质的食材,也要有经过专业训练、厨艺精湛的厨师来操刀。综合实力突出的大型基金公司,在股票投资领域搭建了一套完整的投研体系,能给增厚收益的部分提供比较强的支撑。同时,团队覆盖的资产范围会更广,策略储备较为充裕,随时为“做菜”的基金经理提供优质的原材料。

二是看基金经理的风险偏好及投资能力圈,选择基金经理的风险偏好、产品定位与投资者自身风险偏好相匹配的基金。

选基金就是选基金经理。投资的本质是基金经理在既定的产品定位条件下,尽可能提升组合的收益风险比,比如在守住最大回撤的基础上,尽可能提高组合的收益。投资者应选择风险偏好和自己相匹配的基金产品。

那么什么时候适合投资“固收+”产品?目前市场上都是理财进阶型需求导向的“固收+”产品,一般适合中期持有,这也是很多产品设定固定持有期(6个月或者12个月)的原因。不过,总有一些投资者喜欢挑战择时能力。其实“固收+”产品一般都有回撤风控措施,也就是说,回撤到一定幅度,投资经理会采取止损或者降仓措施,新的投资会更加严谨苛刻。对于历史业绩优异的“固收+”产品,这个时候往往是投资者抄底的好时候。当然,任何时候都是“基金有风险,投资需谨慎”。

2、行业均衡配置基金

如果想要投资具体行业,那咱大A可谓是风云变幻,几乎每年的跨年行情中,都有不同的主角登台唱戏。

譬如早在2012年中,在货币政策边际宽松和房地产政策放松预期的驱动下,周期品和房地产行业在当年取得了相对更好的收益;

2013年则是新型城镇化和美丽中国等政策推动各类相关主题;特别到了2014-2015年的牛市期间,“自贸区”,“一带一路”,“互联网++”等关键词的出现,则让相关主题均取得了较为明显的相对收益;

2016-2017 年,“供给侧改革”和“新能源产业政策”的推进,则让周期品涨幅居前;2018年金融去杠杆,行业集中度提升,白马股便成了当年的C位;2019 年流动性持续宽松,行业呈现普涨格局……

这个时候,全行业配置型基金是很好的选择。这类无论是在什么样的市场走势下,表现都较“稳”,即不随行业的轮动而大起大落,是那些能够在市场上长跑的基金。

随着市场波动加大,热点轮动加快,如果是配置了较多行业主题基金的小伙伴,最近应该能明显感觉到心情像坐过山车的感觉。

因此,如果没有明确看好某个行业投资机会或者不能承受主题基金的高波动,不妨考虑全行业配置型基金,波动相对更低,心情起伏也不会太大。

平衡混合型基金,波动性要小于行业基金,但股票仓位超过50%,也是有风险的。同时,不必费心去选哪个行业赛道。牛市收益一般,熊市更具抗跌性,长期业绩也不错。可结合自身来做选择。

3、指数基金

如果没买到主线热点股票,指数涨了几千点上万点可能跟你没多大关系。但选指数基金就不同了,因为国内各大指数基本上是同步的,随便选那一个都不会差太远,在几个当中选一个最强的指数基金也不会太困难。

步入12月,跨年行情进入倒计时,多家机构在看好跨年行情的同时,也给出了对于板块机会的展望,其中,顺周期行业则是被多次提及的主线。

招商证券张夏团队认为,预计12月市场将继续保持上行趋势,顺周期板块在业绩大幅改善后的估值有望继续提升,不排除在金融股带领下,蓝筹权重指数出现阶段性快速上行的可能性。

天风证券策略团队表示,看好沪深300到明年一季度可能出现明显的阶段性占优,这是支撑顺周期风格还能继续领先一个季度左右时间的重要因素。在所有强周期方向中,首推化工、其次是基本金属。另据其判断,基金仓位主要还是以消费和成长为主,未来可能出现存量资金转移至顺周期、大金融资产。

对行情判断没有把握的人来说,投资者可以考虑买一些汽车、钢铁、基建、煤炭等方面的行业指数基金也可以选择上证50、沪深300等蓝筹风格的宽基指数基金。

最后,没有人能预测未来,所以我们要做好应对各种情况的准备,也就是做好资产配置。

建议投资者秉承长期投资理念。在投资时要建立分散且多元的投资组合,利用不同资产间的风险差异,降低整体风险以及投资组合的波动率。

选择不同类型的基金进行组合,比如债券基金与货币基金同属于固定收益品种,风格更稳健,股票基金、混合基金等权益品种,风格更激进,在配置时尽量兼顾两者,让整体风格趋于平衡。

选择不同风格的基金进行组合,如果投资组合中有两只权益基金,则可以是大盘+中小盘,成长型+稳健型这样的组合,合理配置投资组合中各类风险收益特征的基金产品之间的比例,能够帮助降低投资组合的整体波动性。

我们投资的基金,股票持仓占比越高,对应的波动就会越大。所以在开始阶段,我们投资前,先弄清楚自己买的基金,配置了多少仓位股票,历史极端下跌情况,然后再去选择,可以提高投资舒适度。

基金没有最好的,只有更适合的。我们在构建自己的投资组合之时,要多方面进行考虑,既要考虑进攻,也要考虑防守。搭配不同风格的基金平滑波动是一个不错的选择。

对于想求稳的小伙伴,可以考虑部分赎回保住年内收益,落袋为安,但也不用一股脑全部赎回,毕竟从A股历史行情来看,春节前后股市常有“春节行情”,大家还是可以为来年的行情做做准备的。


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