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认股权证基金的意思和定义

| 诗琪

证券投资基金的收益来自未来,收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分,具有一定风险。小编在此整理了认股权证基金的意思和定义,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!

认股权证基金的意思和定义

认股权证基金(Warrant Funds):此类型基金主要投资于认股权证,基于认股权证有高杠杆、高风险的产品特性,此类型基金的波动幅度亦较股票型基金为大。

明星基金停滞不前时应不应该换

1、选择跟你风险承受能力相匹配的基金和你认同的基金经理

选择基金时不要根据哪只涨得猛或哪只讨论度高就选哪只,而应多维度考量,比如基金经理的超额收益获取能力、风险控制能力以及风险调整后收益等指标。

每只基金因其投资范畴、运作方式等不同,风险等级也不同,我们买基金前都想好这只基金是否属于自己可以承受的风险范畴,有什么样的风险承受能力,做什么样风险的投资。

一个基金经理管理的基金也会有不同风格,某一时间一只基金赶上风格会表现很好,但其它基金并不一定也能赶上风格。

2、均衡配置,做好仓位管理

买基金其实和吃饭一样,都讲究个“营养均衡”,只买一类产品,就像只喜欢吃肉,不吃主食和蔬菜一样,长期就会造成营养不良的后果。

需要注意的是,不少基民会有这样的误区,觉得基金买得多就可以达到分散风险的效果。其实不然,如果手上基金相关性很高,风险并不会减少。

举例来看,张坤管理的易方达中小盘和刘彦春管理的景顺长城新兴成长,两者都重仓持有贵州茅台、五粮液等高端白酒,都长期布局白酒和医药生物板块,所以两只基金往往容易出现同涨同跌的情况。可以考虑选择其中的一只持有。

市场风格比较难测,但是通过分散投资于不同风格的优质基金,可以提升投资胜率。

3、如果出现以下情况,可以考虑赎回

(1)中长期业绩排名一直靠后

不少投资者看到基金近一年、近一季度甚至近一个月的业绩比较落后,就无法忍受,想要卖出。在评价基金时,目光尽量放得更加长远一些。

建议重点关注基金近1年、近3年以及近5年的长期表现,当各时间维度的表现都一直排在同类产品的后1/2时,可以考虑更换长期业绩更加优秀的基金经理。

(2)规模变化过大影响业绩

由于规模的扩张导致基金业绩出现变化是需要我们关注的,可以和基金历史业绩以及业绩比较基准做对比,如果在一段时间新发基金过多,业绩也出现明显下滑,可以考虑择规模稍小的基金。

(3)基金经理发生变更

对于主动管理型基金,选基金就是选基金经理。一旦基金经理发生变化,那么该基金的历史表现也就失去了参考价值,比如基金经理为了带新人,增加了一个基金经理共同管理,导致业绩出现变化,可以考虑换到单人管理的基金。

了解净值的下跌原因判断基金是否适合自己

如果我们确定了资金是可以拿来做较为长期的基金配置的,接下来,就可以具体去分析下跌的原因和做决定了。

总的来说,新基金亏损可能有以下两个原因:

第一,受市场整体下跌的影响。

春节后市场的大幅回调,让不少基金都有一定程度的调整。可以将基金的净值表现与主流指数的涨跌幅进行对比,分析基金产品是否落后于市场。如果基金涨跌幅和主流指数差不多,那净值下跌可能还是受到了整体市场表现的影响。

第二,基金的投资方向与市场风口的契合度暂时不高。

股市最常见的规律是“风水轮流转”,“花无百日红”,市场上的行业、热点总是会有轮动。而基金的投资方向与基金的约定有关,也跟基金经理的能力圈有关,在行业轮动的背景下,不同投资方向的基金就会出现业绩上的差异。

不过,不太建议因为配置的方向短期表现较弱,就轻易地放弃相应的基金,因为只要投资的方向有较好的发展前景,后续表现也大概率会有所恢复,短期的回调反而可能是加仓的机会。

综合来说,新发基金短期的盈亏是由各种各样的原因共同造成的。在面对亏损时,虽然感性上会觉得很难受,但理性上还是应该保持理智,回想一下当初自己选择这些基金的原因是什么,市场/行业前景、基金经理的管理能力有没有发生根本性的变化。

如果说整体的投资逻辑是没问题的,短期调整可能只是因为市场调整或是短期热点切换所导致,那不妨继续持有产品,观望后续表现。但如果产品确实发生了与我们投资初衷相背离的情况,又或者产品的风险等级、回撤程度超出了我们的承受范围,那可能就需要考虑赎回该产品了。


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