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分级基金的基本概念

| 诗琪

基金有广义和狭义之分,广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金,狭义上指具有特定目的和用途的资金,平常所说的基金主要是指证券投资基金。今天小编就与大家分享分级基金的基本概念,仅供大家参考!

分级基金的基本概念

分级基金指事先约定基金份额的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的两类子份额,并将其中部分或者全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中,分级基金基础份额也称为“母基金份额”,预期风险收益较低的子份额称为“A份额”或“稳健份额”,预期风险收益较高的子份额称为“B份额”或“进取份额”。

发行时,分级基金的母基金可以通过场外、场内两种方式募集。待基金成立之后,投资者通过场内认购的基金份额,会被自动拆分成A份额和B份额。权益类分级基金A份额和B份额的配比一般为1:1。母基金大多为被动跟踪某一特定指数的指数基金。无论是基础份额,还是A份额、B份额,三类份额的资产合并运作。

分级基金中三类基金份额的净值关系如下:母基金净值 = A份额参考净值× A份额所占比例+ B份额参考净值× B份额所占比例。

A份额获取约定的收益率,最常见的如:银行一年期定存收益率+ 3%,母基金净值扣除A份额净值后的剩余部分就是B份额净值。

明星基金买了不赚钱怎么办

1、设置合理的止盈目标

什么时候该离场呢?可以是当达到你之前设定的止盈目标时。人性是贪婪的,当看到在持续收益时,往往舍不得止盈,结果瞬息万变的市场最终可能导致不得不止损。遵守投资纪律,从学会果断止盈开始。

2、长期持有的重要性

从历史上高点到现在基金的业绩看,确实持有时间越长,主动权益基金的收益率最高,出现亏损的概率也下滑。以2008年以来主动权益基金业绩来看,仅1只基金出现亏损,可以说概率非常低。对于很多投资者来说,选择优秀基金经理最好能长期坚持,获得“时间的玫瑰”。

过去常常出现“基金赚钱、基民不赚钱”的重要原因就是投资者频繁申赎,并且往往在市场高点进场,在市场低谷离场。持有基金的时间过短是持有人盈利体验不佳的主要原因。

3、正确认识基金净值回撤

涨跌原本就是市场常态,在宏观总体环境基本稳定的前提下,经历大涨之后股市通常需要充分的震荡调整,才能走得更远。主动管理型股票基金,是基金经理精选个股构建的股票组合,虽然基金经理会根据市场情况进行一定的仓位控制,但仍难以避免地会跟随市场波动。历史统计数据表明,和沪深300指数相比,主动管理的股票基金在市场反弹时恢复速度更快、上涨空间更大;长期来看,净值下跌只是收益增长过程中的小涟漪。

有些优秀基金经理也出现较大回撤,目前市场追捧的一批明星基金经理,在历史上均出现过30%、40%以上的回撤,但不少优秀者很快抓住市场机遇收复失地,投资者要理性投资,正确认识基金回撤。

4、降低预期、减少追涨杀跌

如果短期需要用钱的投资者可以选择落袋为安。若能够长期持有的话,即使出现较大幅度回撤,基金三年、五年的长期投资能力仍在。

投资者可以坚定持有长于选股的基金,不以市场的波动为惧;采取定投的模式,坚持打持久战的思路。另外,可以积极关注对冲类、纯债类产品,分散配置。

对于风险承受能力较强的投资者来说,也可以定投的操作来摊薄成本,为收益创造空间。每次历史显示,只有在股市相对低位入市,才会大概率盈利。

为何持有基金缺少耐心总想着要卖出

1、盲目比较,简单线性外推。

2、频繁交易,实际追涨杀跌。

3、缺乏耐心,这山望着那山高。

4、耐得住寂寞,方能守得住繁华。


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