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新手如何应对基金回撤

| 诗琪

收益与风险是成正比的,收益越高,往往风险越大,在基金投资时也是如此。所在选择基金时不能只看投资业绩,也需要兼顾基金的风险,尽可能选择收益风险比更具优势的基金。今天小编就与大家分享新手如何应对基金回撤,仅供大家参考!

新手如何应对基金回撤

发生回撤该怎么办?

1.判断回撤的性质

举个栗子:对于疫情和外部因素的担忧引发的市场下跌,不改长期逻辑,属于市场波动下产生的相关回撤;如果是类似的情况,我们要做的就是买入基金后坚定长期投资理念,以期达成自己预想的投资结果。

就比如近两日市场的调整,主要原因还是前期上涨资金的获利出逃以及“美联储会议”这一事件给A股带来的干扰。

2.定投免去择时烦恼

试图通过短期择时来躲过回撤是很难的。在净值回撤时,定投有机会让我们可以尝试通过基金定投的方式,有机会获得更多“筹码”, 避免受到市场波动的情绪影响。

3.正视自己的风险偏好,选择合适的产品

受板块震荡影响,前期火爆的白酒和医药主题基金,出现明显回撤。这是因为主投医药、白酒、科技的基金行业集中度较高,如果医药、白酒、科技行业发生波动,部分医药、科技类的主题基金也可能存在回撤的风险。

那么,这些回撤大的基金,是不是好基金呢?

风险与收益相对成正比,越是风险小的基金,整体收益天花板就越低;整体收益水平越高的基金,风险性就越大,需要忍受的回撤可能越大。

面对回撤大的基金,我们真正要考虑的是:收益与风险应该如何去平衡?

一个不变的原则是:正确认识自己的风险承受能力,根据自己的风险偏好,选择适合的基金品种和仓位。

什么是基金最大回撤

最大回撤是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,简单来说,就是过去某一段时间内基金的最大跌幅。

基金的最大回撤与投资标的、投资策略和基金经理的投资风格都有关系。通常来说,股票型基金的回撤会大于债券型基金;不同基金经理对待风险的态度不同,如果A基金经理更看重估值安全边际,而B基金经理更倾向于淡化估值、看重股票未来成长性,那么大概率来说,A管理的基金回撤会相对小一些。

需要注意的是,市场行情好坏也影响着基金回撤的幅度,所以我们在对比两只基金的最大回撤时,要在相同时间周期下比较。一般在熊市中,更容易观察基金经理对净值回撤的控制力,因此考察的时间范围最好包括下跌周期。

最大回撤对于基金投资的意义

在市场普遍上涨的时候,基金也水涨船高,投资者可能难以判断某只产品的风险水平到底适不适合自己。

但是拉长周期后,市场难免会出现下跌,给基金净值带来波动,而基金的最大回撤指标就反映了买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。当我们在选基金时,如果发现一只基金的最大回撤指标超出自己的承受能力范围,那么就需要谨慎投资该产品了。


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