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基如何应对基金板块轮动

| 诗琪

随着越来越多普通投资者对公募基金等专业资产管理机构认知的加深,叠加过去2年多以来权益类基金整体良好的赚钱效应,基金投资者队伍也越来越庞大。今天小编就与大家分享如何应对基金板块轮动,仅供大家参考!

如何应对基金板块轮动

那么,我们应该如何应对板块轮动呢?建议可以从以下几个方面考虑:

首先,做好仓位管理。“永远不满仓,永远不空仓”是对市场最大的敬畏。我们不确定市场什么时候开始启动向上,最好的方法就是一直在场,确保自己有仓位。而对于普通投资者,在市场波动较大的情况下,如果希望账户表现更稳一些,一般的权益类基金的仓位建议不超过可投资金的50%,而这些仓位最好可以分批买入。

其次,在风格上做到均衡配置。为什么不押宝某一行业,而是建议均衡配置呢?因为我们无法确切知道,什么时候会轮动到哪个行业。 所以,不如在一开始投资风格的选择上,就做到价值、成长均衡配置,在随后的产品选择上,做到主动和被动产品兼备,低估值和核心资产板块兼顾配置。

另外,应该明确公募基金是一种适合中长期持有的工具。我们持有的偏股型基金,其实是一篮子股票的组合,能够在一定程度上分散风险,一只基金单日净值的波动幅度大概率会比单一股票更小。而且,基金由专业的基金经理操盘,基金经理会根据他们对市场的判断进行调仓换股。如果我们认可国内股市是中长期向好的,其实大可不必频繁操作追热点。

如果真的忍不住想要追热点,建议大家,控制好投入的总金额、按分批的方式买入。同时,大家也可以做个试验对比一下,以1年为周期,看看到底是选择一位优秀的基金经理、长期持有他的产品好,还是每个月频繁操作、来回追热点的收益好。

A股3500点之上想转换基金持仓风格

这类投资者,如果持有某一种风格的基金比例不太高,可以继续持有。正如前文所说,没有一种风格能够恒久“躺赢”,唯有均衡配置、做好基金诊断,才有望在长期投资的长河中成为聪明的投资者。

总体来看,不论哪种类型的投资者,在A股这种“波动是常态”的市场中,用资产配置的理念来解决投资上的一些难题,可以帮助投资者在心态上更加平和,也能帮助投资者的资产更加健康。

资产配置理念最早由获得诺贝尔经济学奖的经济学家马科维茨提出,这是一种分散组合的投资方法,根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配的一种组合投资方式。用一句通俗的话来说,就是“把鸡蛋放在不同的篮子里”。

资产配置有一个非常重要的功能就是资产再平衡,它可以帮助投资者“有舍有得”,构建适合自己的投资组合,并使投资组合的风险水平与投资者的风险承受能力保持一致。

投资是一项长期的事业,既要重视眼前更要目光长远。资产配置只是万里长征的第一步,后续仍要根据市场情况持续不断地进行再平衡,让资产组合“保持队形”。不要只盯着高收益,追求更优良的风险收益比是再平衡的关键,而这也是投资者心理的再平衡。

股基、债基和货基应该如何搭配

在对基金有了初步了解后,我们来讲讲如何进行配置,给大家作为参考。

我们可以将我们的钱分为四类:短期、中短期、中长期、养老的钱。

整体上,我们可以将偏长期的钱,一部分用于偏股基金的配置,忽略短期波动,追求长期收益;将日常要用的钱,用于投资货币基金,争取一点收益的同时,保证流动性。

剩下的钱,则用于债券基金的配置,一方面,债券基金的表现较偏股基金稳定;另一方面,债市资产可以和股市资产起到风险对冲的作用。可以帮助我们在追求较高收益的同时,降低组合的波动。

短期的钱,比如用于平常的购物、餐饮娱乐等,最好的去处自然是货币基金了,T+1或者T+2可取,收益有了,也不影响使用,大家可以根据自己实际情况配置5%到20%。

如果是一月后才需要用的,比如准备过几个月后去旅游的钱,可以选择纯债基金。

如果是中短期的钱,比如3个月到1年内用不到的钱。这些钱,也比较适合买纯债基金、二级债基。

当然,要特别说明的是,在个别情况下,纯债基金、二级债基也会在短期内出现大幅回撤,存在短期亏损风险。

最后,长期的钱和养老的钱。

如果大家这笔钱是在三年内不准备动的中长期的钱,或者是准备用来养老的,那可以根据大家的预期收益和风险承受能力来选择,进行综合配置。

可以看到,债市资产和股市资产搭配,可以取得攻守兼备的效果。

2成债券,8成股票,累计收益38.76%,最大年度回撤控制在20%以内;4成债券,6成股票,资产增值同样明显,风险更加可控;8成债券,2成股票,取得25%以上收益的同时,最大年度亏损1%以内。

当然,过往业绩仅供参考,大家也要有收益不及预期等情况的心理准备。


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