基金新手入门指南

2023-05-03 00:21:01| 诗琪2

基金新手入门指南知识点

投资基金起源于英国，但在美国很受欢迎。第一次世界大战后，美国取代英国成为新的世界经济霸权。为了有效促进对外贸易和对外投资，美国开始引入投资信托基金制度。今天小编就与大家分享基金新手入门指南，仅供大家参考!

1、什么是平衡型基金?

平衡型基金以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标，在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。

平衡型基金可以粗略分为两种：一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。

另一种平衡型基金在股债平衡的同时，比较强调到点分红，更多地考虑落袋为安，也是规避风险的方法之一。

2、指数型股票基金(下面简称为指数基金)有哪些分类?

1.规模指数型基金

特点：这类指数基金最为常见，是最典型的指数基金。它的跟踪指数基本反映了整个市场的涨跌情况，具有非常强的市场代表性，持有个股非常分散。

代表指数：沪深300、中证500、创业板指数、上证50。

2.行业型指数基金

特点：这种指数基金的跟踪指数是某个行业的指数，仅反映该行业情况。比如有证监会行业分类、申万行业分类等等，且编制指数方法也各不相同，因此即使跟踪同一个行业，基金业绩也会有区别。

代表指数：包括消费行业、医药卫生、信息技术等等。

3.主题型指数基金

特点：这类指数基金一般是根据某些热点主题或某项政策预期应运而生的，跟踪的不是确定的某个行业，而是涉及到几个行业。

代表指数：包括军工、环保、新兴产业、一带一路、国企改革、养老等。

3、什么是混合型基金?

混合型基金：同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。(股票、债券比例均少于80%)。

对于股票基金来说，它的股票占比不能低于80%。股票占比大，在牛市后期的时候，就会很被动，只能硬撑着股市瀑布式的下跌。而混合型基金则可以在牛市后期通过降低股票占比，从而保住牛市的胜利果实。

4、混合型基金有哪些分类?

根据股票和债券仓位的比例，还可以进一步细分为：

偏股型基金：(股票仓位50%-70%，债券20%-40%)

偏债型基金：(股票仓位20%-40%，债券50%-70%)

平衡性基金：(股票、债券比较均衡)

配置型基金：(视市场情况灵活调整)

5、各类基金的收益率大概在什么水平?

我们常见的一般是三类基金，分别是货币基金、债券基金、股票型基金

货币基金长期收益率在3%左右

纯债券基金长期收益率在6.4%左右

国内股票型基金长期收益率在12%-15%

6、不同种类的基金对投资时间要求一样吗?

货币基金、债券基金、股票型基金三种基金所适合的投资时间不同

货币基金适合短期投资(<1年)

债券基金波动居于货币基金和股票型基金之间，受市场利率影响较大，适合中长期投资(1-3年)

股票型基金虽然长期来看收益最高，但短期来看波动同样是最大的，所以只适合长期投资(>3年)

7、什么是QDII?

QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。

简言之，就是我们委托合格的内地机构投资者投资境外资产，包括股票、债券、石油、房地产等。

例如：

嘉实美国成长股票——投资美国股票市场

博时大中华亚太精选股票——投资亚太股票市场

易方达恒生ETF——投资香港股票市场

8、什么是ETF?

ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”。

1.ETF属于场内基金，需要在券商注册股票账户才能买卖，交易手续与股票完全相同，对于大部分投资者来说，我们是跟散户买卖ETF,而不是跟基金公司申购。

2.股票ETF管理的资产是一篮子股票组合，这一篮子股票与某一特定指数，如沪深300指数，包涵的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成比例也一致。

3.ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。投资组合通常完全复制目标指数，其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如沪深300ETF的净值表现就与沪深300指数的涨跌高度一致。

4.因为ETF大部分是散户之间的交易，所以它的价格还会受到供需关系的影响，需求增多时，交易价格可能会高于基金净值，需求减少时，交易价格可能会低于基金净值。

9、ETF只投资于股票吗?

ETF除了可以投资股票外，还可以投资债券、黄金等资产。

ETF可以分为很多种：

第一类：内地股票指数ETF 例如：沪深300ETF

第二类：债券ETF, 例如：国债ETF

第三类：商品ETF, 例如：黄金ETF

第四类：全球指数ETF, 例如：美国的标普500

所以想要投资海外资产，不仅可以通过QDII，还可以通过ETF。

10、ETF联接是什么意思?

对于那些没有股票账户，也不想麻烦去开户，但是又想买ETF的朋友，就可以通过ETF联接购买，ETF联接是场外基金。

ETF联接基金中大部分资产买的就是ETF，与从股票账户买的ETF完全相同。

例如：易方达沪深300ETF联接，在2018年4月19日打开这只基金的持仓，可以看到它93.1%买的是沪深300ETF,4.05%是银行存款，1.57%持有的是其他股票。

因为ETF联接是场外基金，所以买入价格就是基金净值。

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