汇率到底有多少种分类

汇率到底有多少种分类

实时汇率(Spot Rate)：实时汇率是指当前的即期汇率，即两种货币在当前时刻的交换比率。这是最基本的汇率形式，一般由外汇市场供求关系决定。

即期汇率(Spot Exchange Rate)：即期汇率是指在即期交割日期上进行外汇交易的市场汇率。即期交割期通常是交易后的两个工作日。即期汇率适用于即时结算的外汇交易。

远期汇率(Forward Exchange Rate)：远期汇率是指在未来某个预定日期上进行交割的汇率。远期汇率可以通过远期外汇交易协议来确定，尽管它可能由多种因素影响，包括利率差异和市场预期。

实际汇率(Real Exchange Rate)：实际汇率是指在考虑通货膨胀率之后的汇率。它反映了一国货币的购买力相对于其他国家货币的购买力。实际汇率是经济和贸易分析中的重要指标。

名义汇率(Nominal Exchange Rate)：名义汇率是指两种货币之间的兑换比率，未经任何调整。它是市场上最常用的汇率形式，用于一般的货币兑换和跨境交易。

汇率影响着哪些事物

贸易和国际支付：汇率直接影响商品和服务的国际价格，从而影响进出口贸易和国际支付的成本和收益。

旅游和跨境投资：汇率变动会直接影响旅游业和跨境投资。如果本国货币贬值，外国游客会发现旅行变得更加昂贵，但本国的出口产品和服务会变得更具竞争力。

国内通胀和物价：汇率变动可能会对国内通胀产生影响。如果本国货币贬值，进口商品价格上涨，从而导致国内物价上涨。

外国投资和资本流动：汇率变动会影响对外国投资者的吸引力，因为外国投资者可能关注本国货币的稳定性和潜在回报。

资产价格：汇率对股票、债券和房地产等资产价格也有影响。汇率变动可能会导致资产价格上涨或下跌。

经济增长和就业：汇率可以影响经济增长和就业水平。如果本国货币贬值，出口商品和服务的竞争力增强，可能带动经济增长和创造更多就业机会。

远期汇率概述

远期汇率(英文：forward rate;德文：Devisenterminkurs)又称期汇汇率，是指外汇买卖成交后，在未来的某个确定时间内办理交割手续的外汇交易所使用的汇率。

远期外汇汇率与即期外汇汇率是有差额的，这种差额叫远期差价，用升水、贴水或平价来表示。升水表示远期汇率比即期汇率高，贴水则反之，平价表示二者相等。

由于对汇率的标价方式区别，按远期差价计算汇率的方式也不相同。在直接标价法下，远期差价为升水则用即期汇率加上升水数等于远期汇率。若远期差价为贴水，则用即期汇率减去贴水数即等于远期汇率。

例如：某日法兰克福市场上美元对欧元的即期汇率为：1美元=0.7428~0.7432欧元

1个月后远期差价贴水为0.0100~0.0095，升水为0.0095~0.0100，那么，若1个月贴水，则1个月远期汇率为：

1美元=0.7328~0.7337

欧元若1个月升水，则1个月远期汇率为：

1美元=0.7523~0.7532欧元

即期汇率与远期汇率

即期汇率是指外汇买卖达成协议后，在两个工作日内办理收付时使用的汇率，也就是买卖即期外汇的价格。

远期汇率是指外汇买卖达成协议时并不发生立即的收付行为，而是在约定的某一将来时间按照约定汇率再实行实际收付时的汇率。

远期汇率高于即期汇率的差额叫升水，远期汇率低于即期汇率的差额叫贴水，两者相等的叫平价。

值得指出的是，远期汇率并非未来的即期汇率。远期汇率是预先由买卖双方在合同规范的，是不能改变的。而未来的即期汇率则是现实的市场汇率，它可能上升也可能下跌，因此可能会高于、低于或等于远期汇率。远期汇率与未来到期时的即期汇率之间的差额表现为单面远期交易的盈亏。例如，某客户按1英镑=1.5010美元的远期汇率向银行卖出10万英镑的3个月期汇，假定3个月后到期时的即期汇率为1英镑=1.5030美元，则他在这笔远期交易中亏损了200美元(不考虑两种货币的利差)。如果到期时的即期汇率为1英镑=1.5000美元，则该客户盈利100美元。

远期汇率的计算

远期汇率的计算公式是国际金融市场上比较重要和有用的一个计算公式。通过计算公式我们可以发现：A/B货币对于远期汇率与A、B这两种货币汇率的未来变动 趋势没有一点关系，远期汇率贴水(低于即期汇率)并不代表这两种货币的汇率在未来一段时间会下跌，只是表明A货币的利率高于B货币的利率;同样，远期汇率升水也不代表货币汇率在将来要上升，只是表明A货币的利率低于B货币的利率。远期汇率只是与A、B这两种货币的利率和远期的天数有关。掌握这点对运用远期业务防范汇率危机十分有用。