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基金投资理财入门知识

| 日鹏

关于买基金要遵循一个原则,一定要了解所买的基金的基本面,主动型基金的基本面是这个基金的基金经理---产品的灵魂;指数型基金的基本面是它跟踪标的指数所具有的特征。这里给大家分享一些关于基金投资理财,供大家参考。

基金投资理财入门知识

1、在目前市场风险偏好比较低,对于高估值标的比较多的主题基金(军工等)要有适当的谨慎。

2、 从港股市盈率、PB、AH股的溢价三个数据来看,目前港股的基金有一定配置价值的。

3、 今年根本就不是二八行情,而是一九行情。只有一些中字头的,还有一些业绩增长比较确定的白酒、家电、建筑的标的在涨,其他的大部分的股票都在跌,而跌幅最惨的是一些小市值的股票。

4、投资者的风险偏好是动态的。单一基金的风险属性稳定化和投资者风险偏好动态化之间的矛盾,这是一对不可调和的.矛盾。

5、买基金要遵循一个原则,一定要了解所买的基金的基本面,主动型基金的基本面是这个基金的基金经理---产品的灵魂;指数型基金的基本面是它跟踪标的指数所具有的特征。

6、在选择基金的时候,对于单只基金在组合中的定位是非常关键的。

7、 在目前我们对熊市把握不是很准的情况下,定投的方式是非常好的一个投资方式。

8、对于成熟的基金经理,他们的一些风格是相对比较稳定的。

9、不喜欢风格经常漂移的基金经理。因为我们不知道他是赚什么样的钱。如果说他的风格经常变,我们很难判定他的成功是因为运气还是能力。

10、 选择基金上,第一是要确定自身的投资目标和风险偏好,第二要深入了解基金经理的投资的风格和操作模式,即基金的基本面。

11、 从长期投资的角度,目前采取分批定投指数基金也是一个比较好的方式。在熊市当中买的指数,在未来赚钱的概率会大大加强。

12、 怎么读基金年报和季报?一看持仓情况,从而了解基金经理操作特点;二看投资回顾,要知道他这个基金在过去是怎么操作的,以及他对未来市场的一个看法。

13、现在选基金有两个痛点,第一个痛点是基金产品比较多,现在4千多个,我们怎么去选;第二个痛点是单一基金的业绩不持续。

14、单一基金的业绩不持续原因,一是基金经理发生变化了,它不持续是应该的;二是基金经理没有变,但因为基金经理的风格是稳定的,而市场的风格是发生变化的。基金经理稳定的投资风格和市场风格不稳定之间是一个不可调和的矛盾。

15、 在分析行业指数的时候,第一要分类,第二要看行业里面的标的纯不纯,产业链长不长。产业链很长的行业基金很难有共振,导致主题基金表现低于预期。例如环保主题基金新能源车主题基金内部成分股属于产业链比较长的主题。

16、FOF的精选功能,是未来FOF一个非常大的优势。它的这个优势会解决我们买基金当中一个最大的痛点,就是单一基金业绩不持续,我们通可以过组合的方式让FOF的业绩变得持续。

投资基金基础知识

一、投资基金的定义

投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式,是资产管理的主要方式之一。它主要通过向投资者发行收益凭证(基金份额),将社会上的资金集中起来,交由专业的基金管理机构投资于各种资产,实现保值增值。投资基金是一种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

二、投资基金的主要类别

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别:

(1)按照基金募集方式,可以分为公墓基金和私募基金两类。

公墓基金

公墓基金是向不特定投资者公开发行收益凭证进行资金募集的基金。公墓基金一般在法律和监管部门的严格监管下,有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。

私募基金

私募基金是私下或直接向头顶投资者木槿的资金,私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集,对投资者的投资能力有一定的要求,同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低,方式较为灵活。

(2)按照法律形式,可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

(3)按照运作方式,可以分为开放式、封闭式基金。

(4)人们日常接触到的投资基金分类,主要是按照所投资的对象不同进行区分的,分为以下几种:

证券投资基金:证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

私募股权基金:私募股权基金(PE)是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。

风险投资基金:风险投资基金(VC)又叫创业基金,它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向那些不具备上市资格的初创期的`或者是小型的新型企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取的上市资格,从而使资本增值。

对冲基金:对冲基金意为“风险对冲过的基金”,它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆作用,承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般也采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。

另类投资基金:另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般采用私募方式。

最新基金理财知识

一、什么是货基?

货基是货币基金的简称,在咱们这儿也常被叫做火鸡。

有同学在站里充满疑惑地问什么是火鸡。嗯,虽然她理财有很多深藏不露的厨神,但我们毕竟是一个综合理财服务类的网站,所以如果你在这里看到“火鸡”俩字,99%的情况下指的并不是感恩节吃的那个肥美的家伙,而是货币基金。

货币基金是基金的一种,投向货币市场,风险小,收益一般但稳定,适合刚刚开始理财的同学。

所以同学们记住了:火鸡=货基=货币基金

二、货基去哪儿买?

除了菜市场,哪儿都能买啊。以下是最常见的几种渠道。

基金公司官方的网站:各家基金公司都有自己的货币基金。

基金超市:以天天基金网为代表的基金综合服务类网站,各种货基都可以找到。

手机银行:除了基金公司,各家银行也都推出了货币基金产品,比如招行的`朝朝盈、工行的薪金宝、中行的活期宝、交行的现金宝等等。

互联网理财:以余额宝、微信理财通为代表。

其中后两类也常被统称为宝宝类产品,实际上都是货币基金,包装了一下而已。

三、买啥货基好?

这样的问题豪叔收到过太多次了。其实根本不用这么纠结。货基和其他几类基金不太一样,各只货基之间收益上没多大区别,而且收益又比较稳定,几乎没有亏钱的风险。所以选货基不用比较收益,要考虑的有这么几个方面:

①使用方便比如微信理财通和余额宝,因为微信和支付宝是我们平时本来就常用的工具,所以顺手在里面买货基就很方便。

②到账快这方面做得最好的是招行朝朝盈,0秒到账,基本就当ATM使。

③为买其他基金做备用用货基转换成其他基金(股基、指基等等),通常比直接买那些基金费率更低,甚至零费率。比方说你要买嘉实的某只股基,可以平时先把钱放在他家的货基上面,要买的时候从货基里面转换,费率为零。


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