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股票型基金的投资和持仓比例

| 广辉

很多人会认为股票型基金跟股票一样,能赚大钱,风险也很高,因此肯定会有亏本甚至血本无归的可能。下面是小编整理的股票型基金的投资和持仓比例,仅供参考,希望能够帮助到大家。

股票型基金会亏本吗

不少基民之所以会问“股票型基金会亏本吗”的投资者,很大原因是因为自己手里的股票型基金不断在跌,由此心生担忧。不过,在讨论这一问题之前,我们先来了解一下什么是股票型基金。股票基金将约一半左右的资金投资到股票市场中去的基金。也就是说,我们买股票型基金相当于是间接持有了上市公司的股票。

可以这样说,只要上市公司不退市不破产,就算是股票型基金的净值一跌再跌,手中的基金还是有价值的。而且,一般一只股票型而基金会持有多家上市公司的股票,那么这些公司集体退市的概率就更小了。

从上面来看,基民们关心的“股票型基金会亏光吗”这一问题,其实大可不必担心。而且,从全世界各国股市的历史走势我们可以知道,股票的下跌基本都会有一个期限的,不会永久下跌,当然也不会一直涨个不停。所谓“涨久必跌,跌久必涨”。因此,股票型基金下跌只是一时罢了,不可能永远下跌,关键看下跌时间的长短。

需要注意的是,相对于其他基金而言,股票型基金收益应该是最高的,但同时也是几种基金类型中风险最大的。不过,“股票型基金会亏本吗”这一情况,还需根据基民自身的实际情况来考量。

综上所述,股票型基金尽管风险高,但亏本的可能性还是很小的,基民对这一问题大可不必担心。

基金卖出会减少本金吗

理论上来说,所有基金产品都属于非保本浮动收益型产品,所以基金卖出是有可能亏本的。

基金赎回金额=基金份额_基金单位净值-赎回手续费,赎回金额与本金之间的差额就是基金收益。

在不考虑基金分红的情况下,基金份额一般是固定的,即基金买入多少份额,卖出时也是多少份额,基金净值则是每日变化的,有涨也有跌。

假设,投资者买入1万元基金,买入时的基金净值为1,那么持有基金份额即为1万份。

若卖出时的基金净值为0.9,卖出无手续费,那么卖出金额=10000_0.9=9000元,意味着投资者亏损了1000元本金。

若卖出时的基金净值为1.1,卖出无手续费,那么卖出金额=10000_1.1=11000元,意味着投资者盈利了1000元。

由此可见,若基金卖出净值低于买入净值,那么基金卖出是会亏损本金的。

股票型基金的投资和持仓比例

依照股权投资基金的要求,敞开式股票型基金的持仓上限为95%,下限是80%。

附,依据基金分类的定义:(证券法规定)

1、股票型基金:60%或之上的股票基金财产投资于个股的股票基金;

2、债券基金:80%或之上的股票基金财产投资于债卷的股票基金;

3、货币型基金:股票基金财产单纯性看向金融业贷币专用工具的股票基金;

4、股票型基金:股票基金财产看向个股、债卷,但投资比例不符合第1条、第二条要求规定的股票基金。

从定义可看得出,股票型基金的“股票仓位”最少不可以小于60%,如碰到单侧下挫市场行情,股票型基金减持也只有减到持仓60%,跟随销售市场下挫而受损。它是对证券基金的规定。2008年就开演了股票型基金最少持仓60%而大大的损伤的案例。

私募投资基金不会受到此限,很多私募投资基金2008年乃至持仓比例为零(歇着临时未作了),私募基金的实际操作协调能力,也是通常私募基金销售业绩强过公募基金的重要原因。

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