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如何提高指数基金投资收益

| 诗琪

指数基金是跟踪指数的基金,其运作目标是复制目标指数的收益,尽量减少跟踪误差,也被称为被动及基金,而实际上,被动基金也可以通过我们自身的主动化管理,获取超额收益。今天小编就与大家分享如何提高指数基金投资收益,仅供大家参考!

如何提高指数基金投资收益

1、选基:投资业绩优良、长期基本面向好的指数基金。

2、择时:估值较低时买入,估值高时卖出

3、智能定投:获取超额收益

均线策略法:定投的时候,首先如果是指数基金,你会选择这条指数基金和它对应的均线,这个指数基金如果低于均线,比如收盘价比均线低了10%,这时候扣款比例增加,比如扣款比以前增加30%,它对标的矛就是均线。

指数估值方法:对标的矛就是用指数PE市盈率这个方法来判断市场点位的高和低。比如在市场处于PE估值低位的时候,扣款的金额可以增加30%-50%,这样的话加大投入,你在低位投入资金越多,你买的份额也就越多。

移动平均成本法。这种方法是紧盯投资者手上的成本,具体方法就是投资者设置固定扣款周期和初始投资金额后,当基金净值高于平均持有成本一定比例的时候,减少这期扣款金额,甚至赎回金额。当基金净值低于平均持仓成本的时候我要增加当期的扣款金额,看一下哪种方法更适合自己,它的核心都是有一个标准来判断现在是低了还是高了,根据这个标准增加扣款或者减少扣款。

为什么同一基金经理管理的产品差距这么大

1、产品类型差异

同一位基金经理管理基金业绩存在差异,首要原因是基金类型不同。基金类型直接导致股票仓位不同。

同一基金经理所管理的基金也存在不同类型,有些基金经理所管理基金类型跨度挺大,既管理偏股混合,也管理灵活配置基金、二级债基金等,而类型差异导致基金约定仓位存在差异,这也影响了基金业绩。

相对来说,基金仓位高低是把“双刃剑”,在市场较好的时候,偏股混合或者普通股票型基金可能有较高收益,而市场较弱的时候,往往灵活配置型基金表现更好。若将时间拉长,偏股混合和普通股票型基金的业绩差异可能并不大。

投资者应该注意基金类型,第一是看这位基金经理管理的基金类型较多的是哪一类,可能他最擅长这一类基金,最好选择他擅长的类型;第二是根据市场情况布局,市场表现不好的时候可以关注灵活配置型基金。

2、投资范围不同

除了基金仓位对基金业绩有较大影响之外,其实基金投资范围对业绩影响同样较大。

产生同一基金经理业绩差异跟“定位”有关系,一方面有些基金可以投资港股;另一方面是有些基金的投资主题存在差异,有些可能偏消费、而有些偏科技,投资者需要仔细甄别。

比如大家熟知的“公募一哥”张坤,同时管理多只混合型基金和一只QDII基金,和其管理的其他混合型基金相比,这只QDII基金表现非常一般,近一年涨幅仅4.7%,主要投资美股和港股市场上的中概股。

另外,投资者需要关注基金定位。产品定位不同,持仓也有所不同,因此业绩存在差异。因此,投资者要注意仔细观察投资范围、业绩基准,并关注持仓情况,了解产品的特色。不过,最好选择这位基金经理最擅长的风格的基金。

3、规模大小不同

规模大小也是影响基金经理管理基金业绩的一个重要因素。

这主要涉及到两个问题,第一是基金经理的投资策略的容量,如果本身是爱小盘股的风格,可能基金规模过大就影响较大,投资者布局此类基金经理的基金要注意选规模小的;若基金经理投资爱市值大的龙头股,那么规模大小的影响不大;第二是基金经理管理某单只基金规模过大,而公募基金有“双十”限制,超过百亿以上的基金可能持仓股票数量会非常大,从而导致投资不够灵活,管理难度大,而规模小的“船小好调头”。

因此,对于同一基金经理管理,且类型或投资方向类似,建议投资者首选规模适中的基金,而不是选择规模较大的基金。

4、和其他基金共同管理基金

另一种情况是“一个人单独管理”和“几位基金经理协作”,也让基金经理管理基金的业绩出现差异。

投资者需要注意的是,一般选择两个或者三个基金经理共同管理一只基金,原因很多,大多数是希望实现“1+1>2”的效果,尤其是偏债混合型基金或者二级债基,往往是股票基金经理和债券基金经理混合搭配;或者是因为规模过大,而多位基金经理管理更能带来好收益。但是从实际效果来看,能得到“1+1>2”并不多,尤其是在纯主动权益类基金上。建议投资者若信任某一位基金经理,还是选择由他单独管理的产品。

基金行业内还存在由“一个明星基金经理挂名,带一到两个新基金经理”的情况,类似这种情况投资者最好把两位基金经理的风格、投资实力都了解很清楚,不要单看明星基金经理知名度就去买他的产品。

需要指出的是,这些因素只是影响同一基金经理管理业绩差异的一部分原因,可能还有其他原因导致业绩差异。投资者在布局基金时需要注意,尤其是在追捧“明星基金经理”的基金时,不要光听其他人推荐,不妨自己多对比下,更理性投资。

如何应对基金回撤

第一:判断回撤的性质

举个栗子:对于疫情和外部因素的担忧引发的市场下跌,不改长期逻辑,属于市场波动下产生的相关回撤;如果是类似的情况,我们要做的就是买入基金后坚定长期投资理念,以期达成自己预想的投资结果。

就比如近两日市场的调整,主要原因还是前期上涨资金的获利出逃以及“美联储会议”这一事件给A股带来的干扰。

第二:定投免去择时烦恼

试图通过短期择时来躲过回撤是很难的。在净值回撤时,定投有机会让我们可以尝试通过基金定投的方式,有机会获得更多“筹码”, 避免受到市场波动的情绪影响。

第三:正视自己的风险偏好,选择合适的产品

受板块震荡影响,前期火爆的白酒和医药主题基金,出现明显回撤。这是因为主投医药、白酒、科技的基金行业集中度较高,如果医药、白酒、科技行业发生波动,部分医药、科技类的主题基金也可能存在回撤的风险。


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