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如何选择合适的定投基金

| 诗琪

基金,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。今天小编就与大家分享如何选择合适的定投基金,仅供大家参考!

如何选择合适的定投基金

要想定投效果好,基金也要选的好!

1、一要弹性高

基金定投可以进行“低点多买,高点少买”,

而选择波动性大的基金,在下跌时可以获得积累便宜筹码的机会,更好地摊薄成本,等到上涨时才能够追求更好的长期回报。

2、二要业绩好

只有基金的实力强、业绩好,能够向上波动,定投才能够赚到钱。

所以要进行多时段的业绩对比,选择业绩较好的基金。

比如对比近半年、1年、3年、5年的业绩,对比总收益率、年化收益率等。

3、三要时间长

基金的短期业绩可能会存在偶然性,只有历经过长久考验才能看出真正的实力,

所以建议选择成立时间长的基金,例如已经拥有3-5年历史业绩的绩优基金。

买基金前要知道基金的业绩怎么样

(1)买基金数星星。星星放在同类产品中去比较才有意义。我们建议投资者购买基金时挑选过去三年期、五年期排在同类4星及以上的产品。

(2)市场上大部分投资者还是会用收益率来挑选产品,这个时候我们是不是应该关注短期的收益率呢?在这里我建议投资者关注比较长的收益,至少是一年以上收益率的水平。

为什么要这么考虑呢?我们都知道基金是一个过往的业绩,业绩来源可能是集中在某一个板块或是重仓股上面,但要是基金经理没有及时调整持仓,也许接下来的市场会对这只基金的表现不是很有利,也许接下来这只基金就会有下跌的风险。

所以从这点的角度讲,我们希望投资者从长期的角度去挑选基金,而不是从短期的业绩去挑选产品。

在我们看来,我们更喜欢长跑的冠军,比如说把每年的年化收益拉出来看一看,能排在同类前1/2,前1/3的产品都是屈指可数的。这些产品我们觉得是值得投资者去关注和跟踪的。

QDII基金要不要上车

近一月来,QDII基金可谓“喜事连连”。受益于国际油价的不断上涨,原油类QDII业绩表现亮眼,持续“霸榜”公募基金业绩榜。最新数据显示,截至6月3日,原油主题基金的年内收益率最高已近60%,“称霸”全市场。此前,中基协也公布了最新一期公募基金规模,其中QDII最新规模已近1600亿元,同比增长超四成。值得一提的是,6月2日,国家外汇管理局也公布了最新一期QDII额度信息,其中有8家基金公司获得共计65亿美元的额度扩容。

实际上,由于QDII额度的稀缺性,所以各类机构都会想方设法申请。但整体而言,QDII的额度使用在英美市场上的产品较少,大部分都会投入到中概股产品上。另外,在港股首次上市或二次上市的公司因不在港股通名单里,也需要使用QDII额度购买。

从业绩来看,易方达亚洲精选股票截止一季度末的管理规模为30.54亿元,而其业绩表现并不突出。截止6月2日,2021年以来的收益为-6.32%,近一年收益为20.10%,虽不差,但相较张坤的易方达蓝筹精选和易方达中小盘来说,均还有所差距。

今年以来QDII基金整体表现有所分化,部分原油、商品类QDII表现甚至优于所有投资国内市场的主动权益类基金,但鉴于恒指与A股同步于牛年春节前后“摸高”后回落,由以众多基金南下“抱团”股集中的恒生科技指数跌幅较大,对于重配港股的QDII基金来说,恢复元气尚需时日。


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