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面对亏损我们该不该卖出基金

| 诗琪

年后基金净值大幅下跌,让很多的基金朋友们对基金投资丧失了信心。其实,市场的波动是非常正常的。小编在此整理了面对亏损我们该不该卖出基金,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!

面对亏损我们该不该卖出基金

基金净值下跌并不是我们卖出基金的理由,而是要回归基金的基本面以及重新审视自身的投资目标再做决定。首先,我们要分析基金下跌的原因是由于基金经理的投资能力欠缺,还是因为市场的原因,且需要放在一个相对长期的角度去观察,我们觉得至少给与一年的观察期。如果基金经理的投资能力欠佳,使得观察期内的业绩不如同类平均或是市场基准,我们对这位基金经理没有信心,那不妨选择赎回。如果仅仅是因为市场下跌的原因,系统性风险的释放往往也一定程度上提供了更加安全的投资机会,不要在市场低位的时候卖掉基金。但是,如果基金净值下跌已经让我们寝食难安,那我们应该是买到了高于我们自身风险承受能力的产品,这个时候我们可以考虑降低仓位或是调整基金。一方面,我们将股票型基金调整为混合型基金,或者将混合型基金调整为债券型基金,都可以降低净值的波动性。另一方面,也许我们买到了持仓相对比较集中的产品,这种产品过去两年涨的特别好,但集中持股在遭遇市场回调时下跌也非常剧烈,我们不妨调整持仓到一些更加均衡风格的产品上。

选择新基金还是老基金

投资者需要正确认识购买新基金的利与弊、结合多重因素慎重选择。不少投资者购买新基金是出于买入成本的考量,但是面值为一元的新基金并不意味着比净值已经涨超一元的老基金要“便宜”。基金的净值并不是越低越“便宜”,这一点与股票的价格有着本质的区别。股票的价格取决于人们愿意支付的价钱,投资者可以根据上市公司的盈利能力与现金流等信息决定股票价格是高估还是低估。而基金的价格基于投资持仓的价值除以份额,与投资者实际愿意为基金支付多少价钱没有关系,和基金未来的上涨空间也没有关系。

如果对某位绩优基金经理投管能力比较认可,且新基金与老基金策略相同的情况下,购买该基金经理管理的老基金也不妨是一种不错的投资选择。新基金成立之后往往有6个月左右的建仓期,虽然具体的建仓时机和市场由基金管理人综合考虑后定夺,但是如果建仓时正好遇上市场上行的阶段,或者是股市短期的高点,新基金未必比已经老基金更具优势。当然,如果新基金建仓期遇到市场持续下跌,理论上基金经理采取缓慢减仓的策略,一定程度上可以使建仓成本更低,短期内比老基金在净值表现上更具备优势。但无论如何,基金从长期投资角度讲,“新”与“老”并不是购买基金的考虑要素,而是我们是否相信基金经理的投资能力。

开放式基金与封闭式基金的关系

开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。

开放式基金,是指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金,是相对于开放式基金而言的,是指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后和规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金。

开放式基金2004年之前不在交易所上市交易,一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回,2004年之后,中国对开放式基金的运行进行创新,允许一些开放式基金到证券交易所上市交易,这种开放式基金成为上市开放式基金(LOF)。基金规模不固定,基金单位可随时向投资者出售,也可应投资者要求买回;没有存续期,理论上可以永远存在;价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位;在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份,直到新一轮的开放,开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少,新人也可以在这个时候入股;一般开放时间是1周而封闭时间是1年;价格由供求关系决定,基金净值会影响基金价格,但两者并不统一,通常封闭式基金以折价交易为多。

开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位,也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金已成为国际基金市场的主流品种,美国、英国、中国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。


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