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怎么通过基金持仓判断基金风险分散程度

| 诗琪

通过研究基金的持仓,可以更加深入的了解一只基金,而不仅仅只是停留来对基金名字的思考上,可以帮助我们更好的进行投资决策。今天小编就与大家分享怎么通过基金持仓判断基金风险分散程度,仅供大家参考!

怎么通过基金持仓判断基金风险分散程度

基金的持仓情况不管是在基金网站还是基金公司官网披露的季度报告上都是可以查阅的到的。我们可以从基金的前十大重仓股来分析其风险分散程度。

这说明,第一只基金的基金经理是通过分散持仓来达到分散风险的同时博取收益的目的的,这种投资风格比较适合稳中就进的投资者;第二只基金的基金经理明显风格比较大胆,重仓了前十大持仓股,通过相对较少的股票来获取较高收益。但是收益相较于第一只基金来说受到某一只股票的影响会比较大,这种投资风格比较适合激进型的投资者,高收益但也有可能存在高风险。

基金持仓只是某一个时点上的静态持有情况,基金公司会以季度为单位进行产品的信息披露,比如1季度报告,披露的是该基金在1季度末最后一个交易日的持仓情况。季度报告的披露通常是在四月中旬左右,时间上有一定的滞后性。而且基金持有的股票什么时候买进又是什么时候卖出,中间的操作过程投资者是不清楚的,所以也做不到跟上基金经理的脚步。

基金投资是短期争先重要还是争长期的延绵不绝更重要

投资是件长期的事情,短期领先很可能是运气成分,长期可持续的优秀业绩才是体现基金经理的真正实力。

基金圈有种现象叫“冠军魔咒”,就是说那些前一段时间排名领先的冠军级基金,下一阶段可能会大幅下跌,成为“掉队的赢家”,这些“冠军”很可能是踩中短期热门题材,阶段性暴涨。但热门题材就像潮水一波接一波,来得猛去得也猛,想要持续名列前茅可以说是难比登天。

事实上,市场上大多数基金经理追求的都是长期业绩,希望给投资者带来持续性收益。他们眼光长远,精选个股、均衡配置,并且注重安全边际,力争适应不同市场风格。他们可能不是短期表现最突出的,却能在各个阶段业绩相对靠前,给基民更好的持有体验。很多长期表现优秀的基金,可能也经历过波动和业绩不如人意的时刻,如果只关注短期领先,可能会错过这些真正带来长期收益的基金。

踩准短期“冠军基”实在太难,如果您本就打算长期投资,何不选择那些长期业绩优秀的基金?毕竟流水不争先,争的是滔滔不绝~

哪些情况不建议基金减仓

不看好市场未来表现,觉得还要跌

小编一直告诉大家不要去做短期市场判断,太容易错了——怕未来下跌就减仓/清仓,看市场涨了怕错过要跑步入市,那不成了追涨杀跌的小韭菜了嘛!

基金还是要坚持长期持有,在下跌市更不用怕,只要基金运作本身没有问题,逢跌加仓,还能获得更多廉价筹码!

觉得这基金太差或是基金经理不行,要转向更好的选择

这一点和上半部分回答的第三点很相像,大家经常会因为短期业绩的波动就认定一只基的好坏,然后就管不住手了!所以对待这个问题,除了再复习下上述内容外,小编的建议是拉长时间,尽可能根据长期业绩去下判断


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