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当前市场情况下买新基金还是买老基金

| 诗琪

基金建仓期是指基金合同生效后,基金管理人使基金的投资组合比例符合基金合同有关约定所需要的时间周期。小编在此整理了当前市场情况下买新基金还是买老基金,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!

当前市场情况下买新基金还是买老基金

新基金的建仓期设置,决定它可能在一段时间内,投资仓位不会太高,如果非常看好近期市场表现,买老基金可以在市场大幅上涨的时候跟上行情。

在不确定性偏谨慎市场中,新基金的仓位灵活优势会得到充分体现。如出现类似今年春节后的大幅调整,新基金接近空仓更有优势,市场回调后,基金经理可以在相对更低的市场中布局看好的板块和个股。

手里的明星基金收益不及预期的原因

1、市场风格轮动

我们见过这样的基金经理,过去两年的时候消费蓝筹疯涨,买个白酒买个家电可能就发了。而基金经理可能坚定看好中小创科技股,导致不但没有抓住这些热点板块的行情,而且业绩表现可能还很不好。

每个基金经理都有自己看好的行业和适合的风格,有的基金经理可能就是喜欢消费金融大蓝筹,有的基金经理就是喜欢新兴成长科技股。如果你发现基金经理的风格和大盘现在时兴的风格不太统一,那不妨想想自己究竟更看好哪个,再考虑要不要继续持有。

股市短期的走势具有很强的随机性。今天有一个热点,明天又有另一个热点,这些此起彼伏的热点会使一小批股票布局契合的基金,短期业绩亮眼。但我们也知道,市场上的热点往往是来得快,去得也快。如果投资中少一些噪音,少一些比较,或许我们不会把这个太当一回事。

在这种情况下,如果没有去深入了解,盲目更换基金去追涨,就有可能陷入一个恶性循环当中。短期热点型基金主要上涨的时段你没有享受到,热点散去之后,走上均值回归之路却被你碰到了。因为你的投资评价标准是短期的,那么你又会对新的热点基金充满热情,如此的短期主义与喜新厌旧会使投资者与真正长期优秀的基金无缘。

2、基金经理投资策略不同

其实像董承非这样的基金经理,投资风格一直偏谨慎,涨幅不是特别亮眼,但波动小、回撤低是他的优势。

兴全趋势今年也体现出了重防守,低回撤的特点,在2月到4月的下跌行情中回撤仅有12%,在主动基金中名列前茅。但是自从4月后半段到现在,兴全趋势走势萎靡,反弹乏力。尤其在最近一个月的反弹行情中,还跑输了沪深300指数。

从持仓风格来看,兴全历年的风格都是偏向于大盘价值,而大盘价值除了银行券商外,在这一轮的反弹中并不是急先锋。但是兴全本身属于是波动较小,回撤控制好,但是涨幅也不会太大的那种基金。

从类型上分,兴全趋势就是那种攻守兼备,防守反击类型的基金。在熊市不会大跌,在牛市也不会超前大涨,大概率是跑在中间靠前,不会拔尖,但是也不是很差。

实际上,投资者在买基金前,要充分了解这只基金的投资策略和历史收益,从风格,持仓,和历史业绩来选择适合自己的基金。

如果你是追求风格轮动,不喜欢这种慢涨风格的,那最好还是选择比较激进、风格偏成长的基金经理。如果你是长期持有,不考虑波动,风险偏好较低的,不妨继续持有这类价值型基金,耐心等待,也可以搭配其他风格基金均衡配置。

总之,每位优秀的基金经理都有自己鲜明的投资风格与擅长的领域。如果当前市场风格与之相契合,基金的业绩就会因为市场风格的加持而更显靓丽。反之,表现相对平淡就也不难理解了。如果基金经理的投资风格与擅长领域恰好走在了市场风格的对立面,业绩暂时不佳也是很正常的事情。

如果你的基金表现不理想,不妨看看这个基金的投资策略、基金经理的投资风格是怎么样的,再看看市场表现如何,同类表现如何,最后再客观地对这个基金的业绩做个评价。

债券基金的含义

债券型基金顾名思义是以债券为主要投资标的的共同基金,除了债券之外,尚可投资于金融债券、债券附买回、定存、短期票券等,绝大多数以开放式基金型态发行,并采取不分配收益方式,合法节税。国内大部分债券型基金属性偏向于收益型债券基金,以获取稳定的利息为主,因此,收益普遍呈现稳定成长。


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