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定开基金和持有期基金的区别

| 诗琪

有朋友问,封闭期设置的基金中,发现基金名字小尾巴,分为“N年定开”和“N年持有期”,这两类基金有什么区别呢? 小编在此整理了定开基金和持有期基金的区别,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!

定开基金和持有期基金的区别

“定开”基金,字面意思很明确,是“定期开放”——只在规定时间内开放申购、赎回业务,我们只能在这个开放期内进行交易,其他时间不能交易。

定开型基金,是2012年问世的一种特殊的封闭式基金,可以说是,综合了开放式与封闭式特点。

在定开基金3个月、6个月、1年、2年、3年不等的封闭期内,投资者只能看到业绩表现,而不能申购或赎回基金份额;

封闭期结束后,会迎来一段时间的开放期,一般开放期为5-20个工作日左右(每只定开基金开放前都会有具体的开放时间公告),在开放期间,投资者可以自由申赎;

开放期结束后,又进入下一轮封闭期,如此循环运作。总的运作时间,就是基金名称中的N年。

“持有期”基金,意思是需要“持有”该基金名字中限制的时间,N年到期后才能赎回。但对申购没有限制,只要基金是开放买入的,就可以继续买入,只是买入后要持有相应期限。

我们知道,普通的开放型基金在申购之后就可以自由赎回,而持有基金只能在持有期满之后,才能进行赎回。持有基金主要以混合基金偏多,持有期限或长或短,一般在3个月到5年之间。

定开基金和持有期基金的对比

关于申购:“定开”基金只能在开放期购买,大家需要关注基金公告才能不错过投资时机。比如“三年定开基金”只能在每三年的开放期期间有机会购买,其他时间是不能买入的。

而“持有期”基金,只限制了赎回时间,并没有限制申购,如果该基金买入类业务是开放的,那我们就可以随时买入。

关于赎回:“定开基金”和“持有期基金”均对赎回时间做出了限制——投资者一般需要持有该基金满足一定时间限制后才能赎回。但N年定开基金的赎回机会更多,定期开放后就可以,而持有基金只有N年到期后才能赎回。

关于净值公布:“定开”基金在首个封闭期时,是每周公布一次净值,第一个封闭期结束后就会每个交易日公布净值。

“持有期”基金在成立后不超过3个月就会开放申

两类基金的总结

1、定开基金和持有期基金,都着眼于“基金赚钱,基民不赚钱”的痛点,强制规定了一个“锁定期”,很适合管不住手、容易受到市场波动影响的朋友投资,直接交给基金经理决策。

2、简言之,如果你总是忍不住跟着大家追涨杀跌的话,定开基金和持有期基金都能让你被动地成为“价值投资、长期主义者”。

3、但相对而言,定开基金只有开放期才能申赎,而持有期基金因为更多时间可以随时申购,对于有定投计划的朋友是个好的选择。

购业务,开放申购业务后每个交易日公布净值,此前则是每周公布一次。


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