基金怎样“择时”才能买得巧

2023-05-04 00:26:13| 诗琪2

买基金最怕的就是在不该买入的时候买入了基金，在该买入的时候却选择观望，最后发现自己买的基金是“牛也不赚钱，熊更赚不到钱”。小编在此整理了基金怎样“择时”才能买得巧，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!

看估值

此方法比较适合买入指数基金。

为什么各位财经大V们都在强调估值，是因为对理财小白来说，估值确实是最显浅易懂，让大家能迅速判断一个基金目前所处的状态。

一般来说，看估值最直接的数据，就是PE(市盈率)，针对指数估值目前所处的位置，我们可以分为几个级别：

当PE低于历史估值的30%分位时，为低估值，可以开始配置定投;

比如沪深300指数，在2008年8、9月，2011-2014年、2016年、2018年买入的话，便可以迎来一波赚钱的机会。

而现在沪深300指数已经高于30%，属于正常估值区间，安心持有即可。

当PE高于历史估值的70%分位时，为高估值，可以开始卖出。

当然，估值对于宽指数基金(比如沪深300、中证500)的判断效果更好。

但对行业基金，比如医疗、科技的话可能就难一点，因为医药指数成分不纯，消费科技估值会一直很高。

看涨跌幅

打一个比较通俗易懂的例子，如果上证指数一直处于3000点不浮动，那么别说赚钱，即便你想亏钱也是很难的，没有涨跌，就没有盈亏。

所以，一个好的买点/卖点，往往出现在指数波动的前后。

一般来说，我们认为当指数出现了20%左右的跌幅后，或者20%左右的涨幅后，是比较好的买点。

相反，如果涨幅已经大于30%，这时候再追高，就很可能被套了。

弱市时买入债券基金

弱市时正是买入债券基金的好时机，因为债券基金是紧跟债券的，债券处于牛市，那么债券基金上涨空间大。

如何判断债券行情：主要看市场环境，市场环境不好的时债市走牛，市场复苏，债市开始回调。

主要因为债券和利率是负相关，市场环境好时，货币相对来说比较宽松，致使利率下调，债券走牛，而当市场环境好的时候，货币便有所收紧，利率开始回升，债券开始走熊。

最简单的看法就是看国债，当国债收益率下跌时债券上涨，否则债券下跌，当上涨的时候便可以买入自己看好的债券基金了。

因此此方法比较适合债券基金的买入。

分批设置买点

为什么很多人看着自己买的基金明明涨了不少，却没赚多少钱，甚至亏钱呢?

关键还是买点设置的不对。

很多人买基金都以追涨为主，涨的越高买入越多，相反，跌的越多买入越少。

但如果纵观全局，我们就知道，最佳的买点往往出现在大跌后的低谷处，但不是每个人都能有这样精准的预判呀，那怎么办?

分批买入就能解决这个问题了。

定投是分批买入的其中一个方式，它的原则是按时间买入，原理这里就不详细说了。

还有一个方式，是按涨跌幅来买入，也可以理解为手动定投。

比如，我们可以按每跌3%、5%各买入一次，这可以理解为是抄底的一种，不过是更温和且有计划性的。

当然，实际操作中，基金未必会出现这么理想的涨跌幅。

所以我们可以把两种方式综合一下，先设置一个固定时间分批投入，如果中途遇到连续大跌，就加倍投入，用时间+空间相结合的方式，保持持续的买入。

总之，找到对的买点，就像找到对的人，希望大家都能收获满满。

近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

知识分享：

一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

五要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。