持有1年的基金还在亏该怎么办

| 诗琪2

近期,A股呈震荡态势。前期深度调整的“核心资产”,风险得到一定程度的释放迎来强势反弹,消费、医药、金融等板块表现突出,不少权益类基金创出历史新高。今天小编就与大家分享持有1年的基金还在亏该怎么办,仅供大家参考!

持有1年的基金还在亏该怎么办

(1)淡定情绪,理性认知波动。

淡定地接受自己投资的基金在相对短的时间内出现浮亏,这是投资理念走向成熟的第一步。从市场周期规律和过往数据来看,但凡是投资有一定风险的资产,长期来看,经历持有过程中的浮亏几乎是必经之路。因为波动是风险资产本身的属性,我们有可能买在短期的高点,一旦市场下跌,就会经历短期的浮亏。

在长期持有过程中,短期亏损是较大概率会出现的问题,只要所选基金本身的投资逻辑体系没有发生变化,淡定应对,不用太过焦虑,更不建议因为情绪的原因盲目选择赎回“割肉”等非理性行为:股票投资和基金投资不能等同,切忌把基金拿来做波段,因为基金是分散投资和长期投资的有效工具。

(2)培养耐心,消除心理干扰。

毫无疑问,持有一年后的基金账户出现浮亏,对于很多没有历经长期持有体验的投资者来说,持有体验比较差。即便对“偏股型基金短期出现浮亏是必然”有了认知,是不是就不会痛苦了呢?其实不然,因为涉及几个方面的心理干扰:首先是锚定效应,但凡见到过更好的收益,对于现在持有的基金不赚钱、甚至还亏损,心理上必然不舒服。再者,相对于收益带来的快乐,亏损给人带来的痛感更强,这在心理学上叫“损失厌恶”,浮亏好像是自己做了一笔失败的投资,会加重心理。最后是不确定性的心理压力,市场涨跌无法预知,基金投资也存在不确定性,人们常常会花很多精力及财力去获得飘渺的确定性和安全感。但是,深耕君特别想说:正确的认识不确定性,几乎是投资全部的要义,千万不要妄图消灭不确定性,要学会始终和不确定性共存。

总结一下,我们常说投资是反人性的,最显而易见的考验就在于面对浮亏时的决策,需要不断与自己情绪博弈,所以要培养耐心,消除心理和情绪上对长期投资结果不利的因素。

(3)重新审视,给基金做个年度“体检”。

给持有的基金做了个“年度体检”,结果无非就是耐心持有或者调仓换配置品种。当发现是基金自身的原因导致表现不佳,比如基金的投资风格漂移不定、投资策略不明晰等,则可以通过调仓或者赎回的形式规避后续可能更大的浮亏;当“体检”后发现是自身原因(由于风险承受能力等级不匹配,短期的浮亏影响到了心理焦虑甚至正常生活),可以考虑重新评估自己的风险承受能力,对于偏股基金来说应该适度提升对风险承受的维度。

(4)基于资产配置的基础做好再平衡。

基金持有一年,持有时间其实并不长,用这样一个时间维度去判断一个基金好坏,极为困难。因为基金表现好坏,中短期基本是市场风格和走势强弱决定的。这时候更建议从资产配置的角度做进一步的梳理:比如可能在市场不断的上涨中,忽略了风险,超配了一些风险资产。或者在某种风格快速上涨的过程中,因为短期收益的刺激,超配了当下强势的风格,那市场下跌时,自己心态完全受不了,这就提示我们前期的资产配置可能会有一些问题,需要做好再平衡。

基金A股3500点之上对于近期想加仓的投资者

这类投资者当前持仓或许已经超配了,由于前期的震荡下跌,心态上波动较大。不能因为市场短期反弹,开始贪婪。此时更应该审视自己的持仓组合,请教专业的投资顾问,做好资产配置,通过资产再平衡让持仓更加健康向上。

近期基金该怎么投

1、判断经济周期

首先就可以根据美林“投资时钟”理论判断大致的经济周期方向。通过预判适当调整资产配置结构。

2、摆正心态,减少交易次数

投资并不能让人一夜暴富。而且普通投资者无论是从资金量、投资工具、各种数据、专研时间等方面都无法与专业的机构相比。所以专业的事最好交给专业的人来做。

股市涨涨跌跌很正常,这才是常态,也是人性的写照。投资强调的都是拥抱核心资产进行长期投资,做时间的朋友。

如何才能减少亏损呢?就是尽量减少交易次数,拥抱优秀的基金,通过长期持有,赚企业成长的钱和经济增长的钱。

3、组合配置,制定投资策略

在了解自己的风险性格后,投资前期准备工作做好之后,就要开始找一套符合自己性格的投资交易系统,也就是策略。说白了就是买什么,买多少,怎么买和怎么卖这四个问题。

最简单的办法就是设置定投和止盈策略,比如,目标收益率达到15%,20%后就全部卖掉,再进入下一轮定投中,或者大跌大买,小跌小买,不跌不买原则进行不定额定投。


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