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投资基金这么久这些技巧你知道吗

| 日鹏

  随着经济的发展,金融市场的完善,现在基金已经成为重要的理财工具了,不少市民都有过投资基金的经验,这里给大家分享一些关于投资基金这么久这些技巧你知道吗,供大家参考。

  投资基金这么久这些技巧你知道吗

  规避市场风险

  基金转换业务为投资者应对股市、债市和货币市场的变化提供了方便。当证券市场发生较大变化的时候,投资者可以通过在不同风险程度的基金间的转换,回避因市场波动带来的投资风险。或者当投资者收入状况或风险承受能力发生变化的时候,通过转换业务,变更投资于符合自身投资目标的基金产品。

  省时,省力

  一般基金从赎回到再申购所花费的时间需要三到七天,你需要先去办理赎回,等确认后,再去办理一次申购,并继续等待申购的确认。而基金转换则是和普通基金申购时间一样,T日申请转换,基金公司T+1日给予确认,投资者T+2就可查询转换后的情况了。这一来一去节省了不少时间,也减少了操作步骤。

  调整基金组合

  转换基金可以作为调整基金组合来使用,由于基民生活的环境会发生变化,所承担的风险也会发生变化,基民可通过转换部分基金的方式来调整基金组合的风险系数。

  当投资者在购买了不适合的基金后,可采用基金转换方式,选择同一基金公司的其他基金品种。

  节约交易成本

  如果先赎回一只基金再申购另一只基金,不但要支付赎回费,还要支付申购费。如果投资者通过基金转换来调整所持基金的话,则只需要支付赎回费和申购补差。举例来说:某基金公司的债券基金申购费为A,赎回费为B;股票基金的申购费为X,赎回费为Y。想将该公司的股票基金转为债券基金,只需要支付Y,但先赎回再申购情况下需要支付Y+A;想将债券基金转换为股票基金,需要支付B+(X-A) ,但先赎回再申购情况下需要支付B+X。所以说,基金转换所支付的手续费比赎回后再申购所需的手续费要低。

  债券基金收益太低你忘了做这件事

  债券基金就是主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例在80%以上,纯股票投资占资产净值的比例不超过20%。而在债券类资产中,不但投资国债,还投资金融债和高信用等级的企业债等,并可进行债券回购。

  虽然债券基金习惯被理财专家们称为储蓄的替代品,但是债券基金可不只是买国债,不少债券基金还能少量投资可转债,或打新股,几乎把握了市场上绝大多数无风险或低风险的收益机会,在振荡市中进可攻退可守。所以,债券基金的投资也是可以非常灵活的。

  目前市场上规模最大的三类债券基金分别是:

  标准债券型基金——俗称“纯债基金”,只能投债券,纯债基金又可以分为短期纯债基金和中长期纯债基金;另外还有标准债券型基金还有一种特殊的类型---指数债券基金,根据指数管理的方式可以进一步分为被动指数债券型基金和增强指数债券型基金;

  混合债券型一级基金——俗称“一级债基”,可投债券+在股市一级市场打新股;即前文讨论的基金类别;

  混合债券型二级基金——俗称“二级债基”,可投债券+在股市二级市场投资;

  债券基金的择时技巧

  其实债券基金的择时比较简单,简称两步走法。也就是基民了解其持有的所有债券的平均剩余期限。这又被称为基金的“组合久期”。在目前进入加息周期的情况下,债券基金对利率变化的敏感程度变得非常重要。基民可用“组合久期”作为指标来衡量。一般而言,组合的久期越长,基金份额净值就对利率越敏感,净值波动也就越大。所以进行债券基金组合的时候要配合久期。

  担心利率风险的投资者可选择组合久期比较短的债券基金,不过,组合久期越短,预期收益也会越低。了解其所投资的可转债以及股票的情况。除投资久期不同外,债券基金参与可转债投资和股票投资的力度也有所不同。


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